+发表新主题
查看: 352|回复: 10

[社会] 番禺有房的业主注意啦!这套路盯上你,可倾家荡产

[复制链接]

[社会] 番禺有房的业主注意啦!这套路盯上你,可倾家荡产

[复制链接]
哈哈贝贝 发表于 2018-5-15 11:40:08 浏览:  352 回复:  10 [显示全部楼层] |只看大图 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
16008b8248884044cf78c86b07b645ba.gif


“贷款方逼得太厉害,还威胁要起诉我并查封房产。我当时压力很大,甚至一度有了轻生的想法。”回想起数月前遭遇“套路贷”的情景,事主邓先生仍心有余悸。

记者详细了解到,近日,深圳罗湖公安分局破获两起“套路贷”犯罪案件,涉案金额共计700多万元。罗湖公安分局近日发布类似典型案件,并剖析其作案手法。警方介绍,“套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局,不法分子假借民间借贷之名,非法占有他人财产。这类犯罪案件属新型案件,作案手法隐蔽,侦查取证、定罪定性难度高。

借钱是假,“套房”是真

近日,深圳罗湖警方对一“套路贷”犯罪团伙开展统一收网行动,将11名目标嫌疑人全部抓获,挽回一名郑先生价值900万元的房产。
2016年年底,郑先生急于用钱,但自身因有过不良征信记录,无法通过正规银行渠道贷款,于是找到从事小额借贷的欧某。得知郑先生名下有一套价值900万元的房产后,欧某答应借贷。

2016年11月至2017年7月间,欧某伙同江某、宋某等人,通过与郑先生签订“阴阳合同”“空白合同”“制造虚高银行流水”的作案方式,向郑先生放贷7次。
郑先生第一笔款只借了5万元,实际到手两万多元。“每次放款后都会立即被以支付利息、保证金、好处费等名目扣除部分借款,我实际拿到手的借款金额远远达不到合同约定的金额,却被要求按照合同约定的借款金额支付本金和利息。”郑先生介绍。


530c720f3b79cc7d318a0ad8d641c5bf.jpg

贷款到期后,当郑先生苦于无能力还款时,欧某等人称要帮助他“平账”,实质为借旧还新。办案民警介绍,贷款方通过“转单”每次又产生新的利息、新的违约保证金,将上一笔借贷的利息和违约保证金予以“平账”,从而不断垒高虚假的借款本金。经过11手的“转单平账”套路后,被害人债务本金从5万元累计到340余万元,而实际到手只有36万余元。随后,贷款方通过向法院提起虚假诉讼的方式,企图非法占有郑先生房产。

借贷50万元,到手数千元


去年9月,龙某、伍某报案称,其被民间小额贷款公司诈骗,却被该小额贷款公司提起诉讼。经初查,民警判断龙某、伍某所报案件为“套路贷”诈骗案件。2017年12月6日,专案组抓获犯罪嫌疑人6名。

警方介绍,该团伙以“民间借贷”为幌子,专挑在深圳有房产的对象下手。放贷犯罪团伙与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”“保证金”等名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“房产抵押合同”等明显不利于被害人的合同。同时带借款人去公证处,将房屋的出租、管理及查档权授权给贷款方,以便为今后和借款人打官司提供合法依据。


办案民警解释说:“举个例子,借款人意图贷款25万元,贷款方会想方设法劝借款人贷50万元,然后以过流水的名义收回30万元,再以保证金、中介费、服务费等名义要求借款人付现19万余元,也就是说借款人最终只到手数千元。”办案民警称,等到还款日,贷款方以违约名义,向借款人索要50万元借款,如果借款人不还便向法院申请查封借款人房产。而受害人往往是在贷款方连哄带骗的情况下签订的合同,很多人无法提供任何证据,甚至很多人签订的是空白合同,这就使得受害人无法提供有力证据。

作案人反而掌握“证据链”

罗湖警方表示,“套路贷”实质是披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局,作案手法隐蔽,容易与高利贷或者普通民间借贷混淆,且涉及的相关法律适用问题较多,侦查取证、定罪定性难度高。

警方总结了3种典型“套路贷”犯罪手段:
“初级套路”以制造银行流水痕迹、虚增债务为主要犯罪手段。
“中级套路”指借钱给无经济能力的被害人做购房首付款,再诱使被害人多方借款“平账”。
“高级套路”也称“连环套路”,以虚增债务、利滚利、多次“转单平账”为主要犯罪手段。

警方表示,“套路贷”被害人群体多为资金需求强烈、法律上自我保护意识不强的群体。而犯罪团伙则组织性明显,人员分工精密,配合度高。在主犯的统筹指使下,团伙中有负责拉业务的人员;有负责“空放”贷款、收取现金的人员;有与借款人商谈、签订合同的人员;有管理账目和借贷合同的人员;有使用暴力或“软暴力”讨债的人员;有提起、参加虚假诉讼的人员。作案人一般不将合同、借条、收条等给借款人,导致借款人不掌握任何书证。而作案人掌握的虚高借款合同、制造的银行流水、收条等书证物证能相互印证,形成一套完整的借贷证据链,最终反而使得借款人在民事诉讼中无法举证。

注意!千万别被套路贷骗局给套进去!
扩散提醒身边亲友!
回复

使用道具 举报

24

主题

460

帖子

1万

积分

庄园别墅

Rank: 8Rank: 8

积分
11533
QQ
gzc 发表于 2018-5-15 11:49:01 显示全部楼层
传说中的沙发???哇卡卡
回复 支持 反对

使用道具 举报

140

主题

557

帖子

1万

积分

庄园别墅

Rank: 8Rank: 8

积分
12327
QQ
listfish 发表于 2018-5-15 11:53:43 显示全部楼层
经验告诉哥,不能弯腰捡肥皂啊!
回复 支持 反对

使用道具 举报

23

主题

539

帖子

1万

积分

庄园别墅

Rank: 8Rank: 8

积分
13515
QQ
lenwuxue 发表于 2018-5-15 12:09:28 显示全部楼层
我对楼主的敬仰如滔滔江水,绵延不绝!
回复 支持 反对

使用道具 举报

40

主题

537

帖子

1万

积分

庄园别墅

Rank: 8Rank: 8

积分
12766
QQ
jinjin211zj 发表于 2018-5-15 12:19:32 显示全部楼层
我就是来看帖子的,楼主英明啊!
回复 支持 反对

使用道具 举报

123

主题

580

帖子

1万

积分

庄园别墅

Rank: 8Rank: 8

积分
12748
QQ
天道千千 发表于 2018-5-15 12:30:04 显示全部楼层
楼主,楼主你真好,此贴必定火三年。
回复 支持 反对

使用道具 举报

130

主题

613

帖子

1万

积分

庄园别墅

Rank: 8Rank: 8

积分
13605
QQ
okbm 发表于 2018-5-15 12:51:09 显示全部楼层
楼主开恩,沙发是我滴。。。。。
回复 支持 反对

使用道具 举报

120

主题

623

帖子

1万

积分

庄园别墅

Rank: 8Rank: 8

积分
13369
QQ
hgkhtkh 发表于 2018-5-15 13:54:53 显示全部楼层
小手一抖,一分拿走!
回复 支持 反对

使用道具 举报

126

主题

579

帖子

1万

积分

庄园别墅

Rank: 8Rank: 8

积分
12744
QQ
zgjwmr 发表于 2018-5-15 21:46:08 显示全部楼层
胆子不小啊,居然让我抢到了沙发!
回复 支持 反对

使用道具 举报

135

主题

667

帖子

1万

积分

庄园别墅

Rank: 8Rank: 8

积分
14641
QQ
如妈妈 发表于 2018-5-16 00:33:00 显示全部楼层
楼主想办法,让咱的帖子火起来吧。。。。
回复 支持 反对

使用道具 举报

12下一页

您需要登录后才可以回帖 登录 | 业主注册

本版积分规则

客户服务热线:020-39997067   邮箱:server@cccv.cn   对本站有任何建议、意见或投诉,请点这里在线提交   本站常年法律顾问:广东天地正律师广州分所

Copyright 2004-2017   广州亿王企业管理咨询有限公司  版权所有  经营许可证编号:粤B2-20040568  粤ICP备13024196号   粤公网安备  44011302000489号

本站部分文字、图片均来自于网络及网友发布,如有侵犯到您的权益,请及时通知删除,谢谢!

用微信扫一扫